Annex "C" Notice of Approval of Settlement in the Class Action Regarding the Reduction of SISIP Disability Benefits

Manuge v Her Majesty the Queen, Court File No. T-463-07.

What is this action about?
Under the terms of the SISIP LTD Plan, a disabled former Canadian Forces member's benefits were reduced by the amount of their Pension Act disability pension (the "Offset"). The Plaintiff, Dennis Manuge, brought this class action to challenge the legality of the Offset.

On April 4, 2013, the Court approved an agreement between the Plaintiff and the Defendant setting out how the Offset should end, how past Offset amounts should be refunded, and other key details (the "Agreement"). The Court's decision is available at leavenovetbehind.ca.

Why am I getting this notice?
You have been identified as a member of the Class. The Agreement affects your rights.

Who are the Class Members?
The Court approved the following definition of the Class: "All former members of the Canadian Forces whose long-term disability benefits under S.I.S.I.P. Policy No. 901102 were reduced by the amount of their VAC Disability benefits received pursuant to the Pension Act from June 1, 1976 to the date of this order."

What are the terms of the Agreement?
In summary, the Agreement provides for the following:

  • All future payments of benefits will not be reduced by the Offset.
  • All debts owing by the Class resulting from the Offset will be eliminated.
  • There will be a Gross Refund consisting of the following amounts:
    • All Offset amounts going back to June 1, 1976, the date the Offset began (the "Retroactive Offset").
    • Interest on the Retroactive Offset at the following rates:
      • 6% from February 1, 1992 to December 31, 1995;
      • 5% from January 1, 1996 to December 31, 2008;
      • 3% from January 1, 2009 to April 30, 2012; and
      • 5% from May 1, 2012 to the date the amount is paid to Mclnnes Cooper in Trust and
    • An additional 3.27% on the Retroactive Offset to ease income tax implications of the Gross Refund
  • The Defendant will also pay $10 million to a Bursary Fund for Class Members or their family members.
  • Any disputes over the amounts payable to Class Members or their medical eligibility will be handled by an independent adjudicator.

The full terms of the Agreement are available at leavenovetbehind.ca.

??What do I have to do to make a claim?
Under the approved Agreement:

1. Class Counsel has sent a letter to the most recent address that Manulife has on file. Please return any address confirmation form you receive from Mclnnes Cooper. Thank you if you have already done so.

2. If your benefits under the SISIP LTD Plan were reduced to zero because of the Offset (i.e. you were "Zero Sum"), you may have to provide certain information to show that you were eligible for benefits beyond the initial 24 month "own occupation" period. Under the Agreement, much of the collection of the required information will be automatic. However, you may still have to submit information to prove you are eligible, and at what level.

New Class Members
All class members are automatically included, including new class members added as a result of the expanded class definition. If you were recently added to the class action by the Court’s Order dated April 15, 2013 and do not want to take part in the action, you have to opt out. But if you opt out, you will not get any refund under the Agreement. If you still want to opt out, you must contact Mclnnes Cooper. They will explain the process to you, and provide you with the required form. The required form to opt out has to be delivered to Mclnnes Cooper by June 14, 2013.

Will there be deductions from the Gross Refund?
As always with any SISIP LTD benefits, there will be an amount withheld for taxes. Your actual tax payable may be less than the amount withheld when you file your return in which case you could receive a tax refund.

There will be an approximate 9% deduction for legal fees, sales taxes and expenses, but these amounts should be tax deductible.

Finally, if you owe SISIP money for any other reason, this amount will be deducted.

When will I receive my retroactive payment?
If you are already in receipt of SISIP benefits, your refund will be sent out over the next six months.

If you were not in receipt of benefits (i.e. you were a "Zero Sum Member"), then you may receive your benefits just as quickly. However, if Manulife requires further information, they may be in touch with you for that additional information. If you believe you are entitled to a refund, but have not received your refund over the next six months, do not hesitate to contact Mclnnes Cooper at the below contact information for assistance.

??If you receive benefits, but the amount has not been calculated correctly, or if you believe you should have received benefits and have not, you have right to appeal to an independent adjudicator. Please contact Mclnnes Cooper for more information.

What if I want more information?
For more information, please contact Mclnnes Cooper at:

SISIPClassAction@mcinnescooper.com
(902) 444-8417 (English)
(506) 877-0831 (French)

SISIP Class Action
Mclnnes Cooper
PO Box 730, Halifax, NS
B3J 2V1

 

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Annexe C

Avis : Seule la version anglaise de l’avis a été approuvée par la Cour fédérale du Canada le 15 avril 2013. La version française de l’avis est fournie en conformité avec nos obligations institutionnelles découlant de la Partie III de la Loi sur les langues officielles.

Avis d’approbation d’un règlement quant au recours collectif concernant la réduction des prestations d’invalidité au titre du RARM

Manuge c. Sa Majesté La Reine, dossier de la Cour T-463-07

Sur quoi porte le recours collectif?
Selon les conditions du régime d’assurance invalidité prolongée (AIP) du RARM, les prestations versées à un ancien membre des Forces canadiennes ayant une invalidité étaient réduites du montant de la prestation d’invalidité versée en vertu de la Loi sur les pensions (la « réduction »). Le demandeur, Dennis Manuge, a institué le recours collectif dont il est question ici pour contester la légalité de la réduction.

Le 4 avril 2013, la Cour a approuvé un accord entre le demandeur et la défenderesse. Cet accord expose comment devrait prendre fin la réduction, de quelle manière devraient être remboursés les montants antérieurs de la compensation ainsi que d’autres détails importants (l’« accord »). La décision de la Cour est disponible sur le site Internet leavenovetbehind.ca.

Pourquoi m’a-t-on envoyé cet avis?
Vous avez été désigné comme une personne inscrite au recours collectif. L’accord concerne vos droits.

Qui sont les personnes inscrites au recours collectif?
La Cour a approuvé la définition suivante pour le recours collectif : « Tous les anciens membres des Forces canadiennes dont les prestations d’invalidité de longue durée au titre de la politique n° 901102 du RARM ont été réduites du montant de leurs prestations d’invalidité d’AAC reçues conformément à la Loi sur les pensions, depuis le 1er juin 1976 jusqu’à présent. »

Quelles sont les modalités de l’accord?
En résumé, l’accord prévoit ce qui suit :

  • Les prestations versées à l’avenir ne feront l’objet d’aucune réduction.
  • Les dettes des personnes inscrites au recours collectif découlant de la réduction seront supprimées.
  • Il y aura un remboursement brut qui comprendra les montants suivants :
    • les montants de la réduction depuis le 1er juin 1976, soit la date de début de la compensation (la « compensation rétroactive »);
    • les intérêts sur la compensation rétroactive aux taux suivants :
      • 6 % du 1er février 1992 au 31 décembre 1995;
      • 5 % du 1er janvier 1996 au 31 décembre 2008;
      • 3 % du 1er janvier 2009 au 30 avril 2012;
      • 5 % du 1er mai 2012 à la date à laquelle la somme est versée au compte en fidéicommis de McInnes Cooper;
    • un montant supplémentaire correspondant à 3,27 % de la compensation rétroactive pour atténuer les répercussions d’ordre fiscal du remboursement brut.
  • La défenderesse versera également 10 millions de dollars pour la création d’un fonds pour l’octroi de bourses d’études pour les personnes inscrites au recours collectif ou les membres de leur famille.
  • Tout différend relatif aux montants payables aux personnes inscrites au recours collectif ou à leur admissibilité pour des raisons médicales sera réglé par un arbitre indépendant.

Toutes les modalités de l’accord sont disponibles sur le site Internet leavenovetbehind.ca.

Que dois-je faire pour déposer une demande suivant l’accord approuvé?
1. Les avocats représentant les membres du groupe ont envoyés une lettre à la dernière adresse inscrite dans les dossiers de Manuvie. Vous devez signer et retourner la confirmation de l’adresse à McInnes Cooper. Nous vous remercions si vous avez déjà retourné votre confirmation.

2. Silesprestationsquevousavezreçuesauxtermesdurégimed’AIPduRARMont été ramenées à zérà cause de la réduction (c.-à-d. vous étiez un bénéficiaire à « somme zér»), vous serez peut-être tenu de fournir certains renseignements pour montrer que vous aviez droit aux prestations au-delà de la période de 24 mois initiale correspondant à votre « emploi antérieur ». Aux termes de l’accord, la collecte des renseignements demandés sera la plupart du temps automatique. Il se pourrait toutefois que vous deviez fournir certains renseignements pour établir votre droit aux prestations et le niveau de celles-ci.

Nouvelles personnes inscrites au recours collectif
Toutes les personnes inscrites au recours collectif sont incluses automatiquement, y compris les nouvelles personnes ajoutées suite à la nouvelle définition élargie du groupe. Si vous avez été inscrit récemment au recours collectif par la dernière ordonnance de la Cour du 15 avril 2013, mais que vous ne souhaitez pas y prendre part, vous devez vous retirer. Ce faisant, toutefois, vous n’obtiendrez aucun remboursement dans le cadre de l’accord. Si vous choisissez toujours de vous retirer, vous devez communiquer avec McInnes Cooper. On vous expliquera la procédure et on vous fournira le formulaire à remplir. Il faut remettre le formulaire de retrait rempli à McInnes Cooper au plus tard le 14 juin 2013.

Le remboursement brut fera-t-il l’objet de déductions?
Comme c’est toujours le cas pour les prestations d’AIP du RARM, on retiendra un certain montant pour les impôts. Votre impôt exigible réel peut s’avérer inférieur au montant retenu. Dans une telle situation, vous pourriez recevoir un remboursement d’impôt quand vous produirez votre déclaration de revenus,

Il y aura une déduction de 9 % environ pour les honoraires d’avocat, les taxes et les frais, mais ces montants devraient être déductibles d’impôt.

Enfin, si vous devez un montant d’argent au RARM pour toute autre raison, ce montant sera déduit du remboursement.

Quand recevrai-je mon paiement rétroactif?
Si vous receviez déjà des prestations du RARM, vous devriez recevoir votre remboursement au cours des six prochains mois.

Si vous ne receviez pas de prestations (c.-à-d. vous étiez un « bénéficiaire à somme zér»), vous pourriez recevoir vos prestations tout aussi rapidement. Toutefois, si Manuvie a besoin de renseignements supplémentaires, on pourrait communiquer avec vous pour les obtenir. Si vous croyez avoir droit à un remboursement, mais que vous n’avez encore rien reçu après six mois, n’hésitez pas à communiquer avec McInnes Cooper à l’aide des coordonnées ci-dessous pour obtenir de l’aide.

Si vous recevez des prestations, mais que le montant n’a pas été calculé correctement ou si vous estimez que vous auriez dû recevoir des prestations, mais que vous n’avez rien obtenu, vous pouvez faire appel à un arbitre indépendant. Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec McInnes Cooper.

Comment puis-je obtenir d’autres renseignements?
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec le cabinet McInnes Cooper.

SISIPclassaction@mcinnescooper.com
506 877-0831 (français)
902 444-8417 (anglais)

Recours collectif du RARM
McInnes Cooper
Case postale 730
Halifax (Nouvelle-Écosse) B3J 2V1